¿Qué es el Lavado de Dinero?

Método que se utiliza para convertir las ganancias provenientes de ingresos ilegales como si fueran recursos, ingresos o ganancias legítimas. Es la expresión utilizada para legalizar dinero obtenido en forma ilegal. Es una forma de blanquear dinero irregularmente obtenido. Es justificar la tenencia de una importante cantidad de dinero, escamoteando su origen e insertándola en el mercado de la circulación legal.

Regulación aplicable

Por Decreto publicado en el Diario Oficial de la Federación el 13 de mayo de 1996, se adicionó el artículo 400 bis del Código Penal para el Distrito Federal en Materia de Fuero Común y para toda la República Mexicana en Materia de Fuero Federal (actual Código Penal Federal), a efecto de tipificar como delito, la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que anteriormente se encontraba previsto en el Código Fiscal de la Federación. 

¿Cuándo puedo denunciar a Empleados, Funcionarios o Directivos?
  • Cuando sin causa justificada, un Empleado repentinamente cambia de Automóvil (tal vez por uno ostentoso), así como portar joyas o artículos que previamente no usaba, los cuales no van de acuerdo a sus ingresos.
  • Cuando un Empleado realiza movimientos a nombre de otras personas o les presta su cuenta.
  • Cuando un Empleado aprovecha sus funciones para obtener un beneficio personal.
  • Cuando sin causa justificada, un directivo, funcionario o empleado realiza actividades que no corresponden a las funciones que se le encomendaron.
  • En general cuando un directivo, funcionario o empleado genere sospecha de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
¿Cuándo puedo denunciar a un Socio?
  • Si realiza Transacciones por montos que no sean manejados comúnmente.
  • Cuando utilice diferentes modalidades y complejidad de las transacciones, despertando cierta sospecha.
  • Cuando se niegue a proporcionar documentos de identificación, presente información o documentación falsa, o pretendan evadir los controles establecidos.
  • Cuando identifiques que se dedica a alguna actividad ilícita, etc.
Instrucciones

Se recomienda a todos los usuarios realizar su denuncia anónima por medio de este portal, llenando todos los campos que se piden paso a paso.

  • El campo “nombre” tiene por default el nombre “Anónimo” pero si quieres incluir tu nombre lo puedes hacer borrando primero el nombre de “Anónimo” y después escribiendo tu nombre completo en el campo.
  • Selecciona la categoría de la denuncia que vas a realizar.
  • Escribe en el campo “mensaje” el detalle de la(s) incidencias y/o anomalías detectadas, de preferencia incluye fechas exactas y el nombre completo del (de los) denunciado(s).
ACLARACIONES

No se deben reportar mediante este formulario los siguientes conceptos:

  • Asuntos tratados por la UNE (Unidad Especializada de las Entidades) de CAJA BUENOS AIRES S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V. (Consultas y Reclamaciones).
  • Felicitaciones y Sugerencias.
  • Temas relacionados con el Sistema de Calidad.
RECEPCION DE DENUNCIA

Tu denuncia será recibida por personal capacitado en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de CAJA BUENOS AIRES S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V. para llevar acabo el seguimiento correspondiente.

IMPORTANTE

TE GARANTIZAMOS QUE TODOS LOS CASOS SE TRATARAN CON SUMA CONFIDENCIALIDAD Y ANONIMATO. NO OBSTANTE ES DE CAPITAL IMPORTANCIA QUE UTILIZES ESTE MEDIO CON RESPONSABILIDAD, REPORTANDO SOLO HECHOS VERDADEROS.